부동산 자산 핵심 업무 6/6
상속세·증여세·양도소득세는 검토 순서와 실행 시점에 따라 전체 부담이 달라집니다.부동산·법인 지분·금융자산을 기준으로 실행 가능한 대안을 비교합니다.
상속·증여·양도 통합 절세
상속세·증여세·양도소득세를 부동산·법인 지분·금융자산 전체 기준으로 검토하고, 이전 시점과 방법별 예상 세액을 비교합니다.
검토 시점
계약·등기·증여를 마친 뒤에는 선택할 수 있는 절세 방법이 줄어듭니다. 이전 시점과 방법을 조정할 수 있을 때 검토해야 합니다.
세액을 좌우하는 세 가지 기준
자산 평가 방법, 이전 시점, 가족관계, 과거 증여와 보유 자산을 모두 확인해야 예상 세액의 오차를 줄일 수 있습니다.
같은 자산도 적용하는 평가 방법에 따라 과세표준이 달라집니다.
보충적 평가와 감정평가의 적용 가능 여부와 세액 차이를 검토합니다.
이전 시점과 수증자와의 관계에 따라 공제 한도와 적용 세율이 달라집니다.
10년 내 사전증여 이력을 반영해 이전 시점별 세액을 비교합니다.
부동산만 계산하면 법인 지분과 금융자산에 따른 세 부담을 놓칠 수 있습니다.
보유 자산과 법인 재무를 반영해 이전 전후의 전체 세 부담을 계산합니다.
상담부터 신고까지
담당 회계사·세무사가 필요한 자료와 평가 기준을 안내하고, 대안별 예상 세액과 적용 요건을 설명합니다.
보유 자산과 이전 계획을 말씀해 주시면 됩니다. 첫 상담 때 모든 서류를 준비하실 필요는 없습니다.
상담 내용을 바탕으로 필요한 자료를 안내합니다.
등기부, 주주명부, 재무제표, 사전증여 이력을 확인해 자산별 평가 기준을 정합니다. 빠진 자료가 있으면 확인 방법도 안내합니다.
평가 방법과 비교할 대안을 확정합니다.
대안별 예상 세액과 적용 요건을 비교합니다. 중요한 판단은 회계법인 명의 의견서로 정리할 수 있습니다.
선택한 대안의 실행 시점과 신고 일정을 정리합니다.
신고는 별도 수임 후 진행하며, 신고 전에 사실관계와 증빙을 다시 확인합니다.
검토 자료와 산출물
필요한 자료와 검토 범위는 자산 구성과 거래 이력에 따라 달라집니다. 상담 후 준비할 자료와 예상 산출물을 안내합니다.
부동산의 취득 내역뿐 아니라 법인 지분, 금융자산, 10년 내 사전증여 이력을 확인해야 정확한 비교가 가능합니다.
이전 시점, 대상, 거래 방법에 따른 예상 세액을 같은 기준으로 계산해 차이를 설명합니다.
세무조사 대응이나 가족 간 의사결정에 문서가 필요하면 적용 법령, 평가 전제, 검토 결론을 회계법인 명의 의견서에 담습니다.
계산 결과에는 확인된 사실관계와 적용한 세법상 전제를 명시합니다. 신고 단계에서는 사실관계와 증빙을 다시 확인합니다.
착수 전 안내
자산 현황을 듣고 검토할 범위를 정합니다.
검토 범위와 산출물에 따라 보수를 먼저 합의합니다.
회계법인 명의 의견서는 범위에 따라 별도로 산정합니다.
자산 정보와 민감정보는 상담 신청 이후 검토에 필요한 범위 안에서만 다룹니다.
자주 묻는 질문
검토 범위와 준비 자료, 예상 세액과 실제 신고의 차이를 먼저 확인해보세요.
부동산, 법인 지분, 금융자산과 10년 내 사전증여 이력을 함께 검토합니다. 보유 자산과 거래 이력을 확인한 뒤 실제로 비교할 수 있는 이전 방법을 정합니다.
부동산 등기·취득 자료, 법인 주주명부와 재무제표, 금융자산 잔액, 10년 내 사전증여 내역이 기본 자료입니다. 첫 상담 후 검토 범위에 맞춰 필요한 자료를 안내하므로 처음부터 모두 준비하실 필요는 없습니다.
아닙니다. 상담 시 확인한 사실관계와 현재 세법을 기준으로 산출한 예상 세액입니다. 실제 신고세액은 자산 평가, 공제 요건, 제출 증빙에 따라 달라질 수 있어 계산 결과에 적용 전제를 함께 표시합니다.
신고 대행을 별도로 수임한 뒤 사실관계와 증빙을 다시 확인해 진행합니다. 검토 결과와 함께 실행 시점, 필요한 절차, 신고 일정을 안내합니다.
가족 간 자산 이전의 판단 과정을 남기거나 세무조사에서 거래 근거를 설명해야 할 때 활용합니다. 적용 법령과 해석 사례, 자산 평가 방법, 주요 전제와 결론을 문서로 정리합니다.
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